Loyal Group

Su di noi

Santo Serrao

IAF Wealth Management Advisor
Founder
Registrazione FINMA F01330534

Oltre la confusione, la libertà di capire Una sera, davanti al tavolo in salotto, un uomo guarda i documenti sparsi: una polizza, un estratto conto, due preventivi diversi. Più legge, più sente crescere un senso di frustrazione. Ogni consulente dice qualcosa di diverso. Ogni prodotto sembra “quello giusto”. Ma una domanda resta sospesa nell’aria:

“Di chi mi posso davvero fidare?”

Santo Serrao ha iniziato a vedere questa scena troppo spesso quando, nel 2012, è entrato nel mondo della pianificazione patrimoniale. Ha incontrato persone intelligenti e lavoratrici, intrappolate in un sistema fatto di informazioni frammentate e prodotti mediocri. In questi anni, il valore che Santo ha portato alle persone non è stato solo un numero in fondo a un foglio, ma la verità. La sua crescita è nata da un’ossessione: trasformare la gestione dei risparmi da un peso mentale a una scelta consapevole.

Dopo una solida carriera dirigenziale in una prestigiosa compagnia assicurativa svizzera, nel 2018 fonda Loyal Group insieme a Theo. Una scelta naturale per elevare quell’impegno verso il cliente che ha sempre contraddistinto il suo percorso, portandolo in una dimensione di totale indipendenza e trasparenza.

Nato a Lugano nel 1991, Santo porta nel lavoro la stessa disciplina che ha imparato sul ring praticando pugilato sin da bambino. La sua energia si riflette in una vita dinamica, divisa tra la passione per i motori, lo sport e la dedizione verso nuovi progetti. Una solidità che si ritrova anche nel privato: legato alla stessa compagna da 18 anni e accompagnato dai suoi tre inseparabili Yorkshire.

Theo Crestani

IAF Financial Advisor
Founder
Registrazione FINMA F01200842

L’architettura di una strategia che lavora per te.

Nel 2013, quando Theo Crestani entra nel settore della gestione patrimoniale, si accorge subito di un paradosso: quasi tutti hanno dei prodotti finanziari, ma quasi nessuno ha una visione d’insieme.

C’è chi ha accumulato investimenti nel tempo come pezzi di un puzzle che non si incastrano mai. Il risultato è il disordine: strumenti che esistono sulla carta, ma che non comunicano tra loro e, soprattutto, non proteggono i progetti di vita della persona. Theo ha capito che un patrimonio senza una strategia è come una casa senza fondamenta: può sembrare solida, ma trema al primo vento.

Per questo ha sviluppato un approccio basato sul rigore e sull’armonia: meno prodotti isolati, più pianificazione patrimoniale su misura. Insieme a Santo, nel 2018, ha dato vita a Loyal Group con l’idea che ogni franco debba avere una missione precisa. La crescita costante di questi anni non è figlia del caso, ma della coerenza: non abbiamo mai venduto promesse, abbiamo costruito strutture.

Questa dedizione al metodo Theo la coltiva anche fuori dall’ufficio. Amante della montagna e degli sport di resistenza come la corsa e il ciclismo, sa bene che i grandi traguardi si raggiungono con la preparazione e la capacità di guardare lontano. Una filosofia di vita che applica con la stessa costanza nei suoi affetti più cari: legato alla sua compagna dal 2016 e inseparabile dal suo Amstaff, simbolo di quella lealtà che mette in ogni sua collaborazione.

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